تقرير الصناعة المصرفية الإسلامية في نهاية ديسمبر 2022م
التقرير الدوري للجمعية المصرية للتمويل الإسلامي
عن حجم الصناعة المصرفية الإسلاميةفي السوق المصرفي المصري
في نهاية ديسمبر 2022 م مقارنة
بنهاية ديسمبر عام 2021 م.
____________________________
شهدت قائمة المصارف الإسلامية بمصر دخول مصرف أبوظبي الأول – مصر ( فاب ) بعد
الاستحواذ علي بنك عودة والذي لدية اربع فروع إسلامية.
البيانات المالية للمصرفية الإسلامية في ديسمبر 2022 م
مقارنة بنفس الفترة من العام السابق ديسمبر 2021 م :
1 – عدد البنوك والفروع الإسلامية بالسوق المصري :
تضم السوق المصرفية المصرية عدد 14 بنكا لديهم
رخصة من البنك المركزي المصري لتقديم المنتجات المصرفية الإسلامية ، وهناك ثلاث
بنوك إسلامية بالكامل وهي بنك فيصل الإسلامي المصري وبنك البركة مصر ومصرف أبو ظبي
الإسلامي _ مصر ، إضافة إلي عدد 11 بنكا لديهم فروع إسلامية إلي جانب الفروع
التقليدية .
2 - بلغ حجم العمل المصرفي الإسلامي
بمصر في نهاية ديسمبر 2022 م حوالي 496 مليارجم تشكل 5% من حجم السوق المصرفي
المصري بزيادة قدرها 67 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 15.8% عن ديسمبر
2021 م .
3 – جاء بنك فيصل
الإسلامي المصري في المركز الأول في سوق المصرفية الإسلامية
بمصر بحجم اعمال بلغ 151.6 مليار جم يشكل نسبة 30.6% من حجم الصناعة المصرفية
الإسلامية بالسوق المصري وبمعدل نمو عن العام السابق بلغ 15%.
4 - جاء مصرف أبو ظبي الإسلامي - مصر
في المركز الثاني بحجم أعمال 115.5 مليار جم بنسبة 23.3 % من حجم السوق المصري ، وبمعدل نمو عن العام السابق بلغ 28% ، محققا
أعلي معدل نمو بالسوق المصرفي الإسلامي المصري .
5 - يأتي في المركز الثالث بنك مصر " المعاملات
الإسلامية" بحجم أعمال 108
مليار جم وبنسبة 21.8 % من حجم السوق المصري وبمعدل نمو عن العام السابق بلغ 14%.
6 - جاء بنك البركة
في المركز الرابع بحجم أعمال 87.2 مليار جم
بنسبة 17.6 % من حجم السوق المصري.
7 - جاء المصرف المتحد
في المركز الخامس بحجم أعمال 14 مليار جم بنسبة
3 % من حجم السوق المصري.
8 - بلغ حجم الودائع الإسلامية في نهاية ديسمبر
2022 م حوالي 390.7 مليار جم تشكل نسبة 6.3% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة
قدرها 40 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 11.5% عن ديسمبر 2021 م.
9 - بلغ حجم التمويل في نهاية ديسمبر
2022 م حوالي 388.9 مليار جم تشكل نسبة 5% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة
قدرها 60.9 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 18.6
% عن ديسمبر 2021 م.
10 - تبلغ عدد الفروع الإسلامية بالبنوك المصرية
حوالي 254 فرعا تشكل نسبة 5.5% من عدد الفروع بالسوق المصرفية المصرية ، تقدم
خدماتها إلي ما يزيد عن 3.2 مليون عميل .
11 - شهد السوق المصري تطوير العديد من المنتجات
المصرفية الإسلامية والتي تلبي احتياجات المتعاملين ، والتي تزيد عن 60
منتجا وخدمة مصرفية ، وما زالت تحتاج السوق لتطوير وابتكار العديد من المنتجات
المتوافقة مع الشريعة سواء لقطاع الأفراد أو الشركات وقطاع المشروعات الصغيرة
والمتوسطة .
12- تطوير الموارد البشرية :
يعد تطوير وتأهيل الموارد البشرية القادرة علي تقديم تلك المنتجات للعملاء من أهم
التحديات بالسوق المصري ، وهو ما تعمل عليه الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي من
خلال تقديم الماجستير المهني للمالية الإسلامية الصادر عن المجلس العام
للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ، وشهادات هيئة المحاسبة والمراجعة للمصارف الإسلامية
" آيوفي "، إضافة إلي الشهادات والبرامج المهنية المتخصصة لتنمية مهارات
وزيادة معرفة العاملين بالمصارف الإسلامية .
13 - ومن الجدير بالذكر أن تعليمات البنك
المركزي المصري للبنوك الإسلامية بمصر والبنوك التي لديها
فروع إسلامية ، تنص علي ضرورة أن يكون لديها هيئة شرعية ، وأن يكون هناك مركز مالي
مستقل لتلك الفروع ، وإدارات مستقلة للإشراف علي تنقيذ المنتجات الإسلامية بتلك
البنوك .
14 - بلغ حجم الصناعة
المصرفية الإسلامية علي مستوي العالم نهاية ديسمبر عام 2022
م ما يزيد عن 3.6 تريليون دولار وفق
التقارير الدولية الصادرة في هذا الشأن ،
ومن المتوقع أن تصل الي حوالي 4 تريليون دولار خلال عام 2023 م.
15 – إصدارات الصكوك بالسوق المصري:
·
صدر قانون صكوك الشركات ولائحته التنفيذية
نهاية عام 2018 م ، وقد تم اصدار عدد 6 صكوك حتي نهاية ديسمبر 2022 بقيمة 11.3
مليار جم ، ويتم حاليا دراسة ثلاث إصدارات لصكوك جديدة بالسوق المصري .
·
تم الانتهاء من قانون الصكوك
السيادية للدولة واعتماد لائحتة التنفيذية ، وقد تم بحمد الله اصدار
اول صك للدولة يوم 21 فبراير من العام الحالي 2023 م بقيمة 1.5 مليار دولار وفق عقد إجارة المنافع .